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整治金融放贷领域乱象,江门侦破21宗保险欺诈案件


12月17日,江门召开2020年扫黑除恶专项斗争发布会,通报金融放贷领域整治情况。

据统计,三年来,江门累计成功侦破保险欺诈案件21宗,抓获犯罪嫌疑人29人,移交检察院起诉12人;全市金融系统共移交涉黑涉恶线索88条,其中,摸排出1条涉及“套路贷”的线索已由新会区人民法院审判。

会上,江门市金融工作局副局长梁育娟介绍,扫黑除恶专项斗争开展以来,全市金融局系统以日常行业监管和专项整治为抓手,深入开展“六清”行动,形成长效机制,辖内金融领域经营健康有序,支持实体经济发展能效进一步提高。

同时,江门市金融工作局强化金融领域的行业治理双向反馈制度,多次对辖内13家小额贷款公司、6家融资担保公司和23家典当行开展“双随机一公开”全面检查,对不规范经营问题及时责令整改,从源头上补短板、堵漏洞、强监管。

如在疫情期间,江门市金融工作局接到多宗市民投诉,称某些平台、公司以民间借贷形式开展放贷、理财业务,引诱借款人进入“套路贷”圈套,变相收取保险费、担保费、服务费等不合理费用,并存在(软)暴力催收等行为。

对此,该局第一时间联合江门银保监分局、市场监管等部门,到投诉较多的助贷机构现场检查,要求机构解决市民群众的合理诉求。同时,向这些企业、平台总部所在地的金融监管部门发出函件,反映有关情况并要求加强监管。该事件的处置,维护了群众合法权益,保障金融市场健康发展。

江门银保监分局副局长何欲晓表示,自专项斗争工作以来,该局强化党建促监管,督促银行保险机构提升政治站位,充分运用金融科技手段,深化行业乱象整治,大力配合有关部门“打财打伞”。三年来,该局累计指导银行机构配合涉黑涉恶查冻扣2003宗,涉及金额10.38亿元,助力侦破“飓风199号”特大地下钱庄案等重大涉黑恶案件。

面对近年新兴的欺骗客户恶意代理退保的“黑产黑代”行为,江门银保监分局联合公安部门、江门市保险行业协会,成功抓捕一名买卖保险客户信息用于黑产代理投诉的人员。目前,该涉案人员已被开平市法院判处有期徒刑6个月,并处罚金5000元,这是广东首次运用司法手段打击恶意代理退保黑产行为。

为强化“行业清源”,推动银行保险机构回归本源,江门银保监分局加大对严重违法违规行为的行政处罚和问责力度,累计发现问题219个,行政处罚7起,处罚金额195万元,行政警告1人,责令机构处罚人员25人。

今年4月,江门银保监分局在全省率先启动清廉金融文化建设,联合开平市人民检察院、开平农商银行建立江门市首个清廉文化共建基地,举办清廉金融文化展,共同营造“不敢腐、不能腐、不想腐”的清廉金融文化氛围,有效杜绝金融领域黑恶势力“保护伞”。

【撰文】周柳妤 李霭莹

【图片】受访者提供

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